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克隆银行卡堪比谍战大片 4个团伙被抓获涉案200万

2019-05-14

    

    作案工具

    海峡导报4月26日报道:(记者吕寒伟通讯员厦公宣文/图叶允平/制图)卡在“我”身上,卡里的钱不翼而飞,到底是谁偷走“我”的钱?

    截至4月16日,厦门警方从去年12月以来,共摧毁了4个克隆银行卡的团伙,分别以刘某、甘某、何某、段某为首,抓获13名犯罪嫌疑人,破获克隆卡诈骗案近40起,涉案金额200多万元。

    昨天,当这4个团伙内幕被揭开时,导报记者惊讶地发现,幕后剧情竟然堪比谍战电视剧。

    “女间谍”潜伏酒吧

    “什么!我的卡里被转走了7.4万元,卡不是明明放在身上?”去年10月15日,几条手机短信让市民曾先生吓了一大跳。曾先生马上报警。

    曾先生努力回想,脑子里浮现出一个女人的身影———一家夜场的小姐。钱被盗之前,曾先生到这家夜场喝酒,那天他喝得迷迷糊糊,最后当着夜场小姐的面刷了银行卡。

    时间一晃一个多月,去年12月3日,某企业家胡先生大宴宾朋,为孩子庆祝生日。由于信用卡当天刷爆,胡先生拿出做生意转资金用的银行卡买单,卡里最多的时候有资金上千万元。

    刷卡的最后关头,这张银行卡经过了一名夜场小姐的“小手”。在胡先生丝毫没有察觉的情况下,银行卡被复制,密码被记下。

    警方介绍,抓获的4个克隆卡团伙中,有三伙人都是“打”进娱乐场所、商场当卧底,要么当小弟、小妹,要么当收银员。

    

    测录仪藏在手心

    时间、地点、人物,两起案件惊人相似,民警调查发现,曾先生和胡先生碰到的“小妹”,其实都是同一个人:许某。

    瘦,长发,皮肤白皙,长相姣好,这是许某给人的第一印象。事后查明,许某在曾先生和胡先生刷卡前,“纤纤玉手”里藏着一个火柴盒大小的银行卡信息测录仪。趁着消费者不注意,她偷偷又刷了一次卡,不过是把卡在信息测录仪里刷了一下,记录下银行卡的号码。“她有时是趁消费者不注意,转过头去的时候测录银行卡,有时假装不小心把银行卡掉到地上,偷偷刷卡。”民警介绍。

    刷完卡,许某又靠上前,暗中记下银行卡密码。“有时密码不好记,嫌疑人会假装刷卡不成功,要求客人再刷一次。”民警说。

    由于夜场的消费者大多喝高喝醉,神志不清,运用上述方式,另一团伙派出两名小弟到酒吧当“间谍”,在一年多的时间里复制了500多张银行卡的信息,有时一天就有好几张卡的信息被盗。

    神秘男子被抓获

    得手后,凌晨两三点,许某回到湖光路的出租屋,便把复制机和密码交给了家对面的一个男子。

    她记得第一次把东西交给对方时,关心地对他说:“这是我朋友的卡,你看看卡里有没有钱。”那张卡,就是市民曾先生的卡。

    男子带着两份“资料”,来到了七星西路一个朋友家中借用电脑,几分钟时间,复制出一张一模一样的银行卡。10月15日,他拿着卡来到银行ATM,取款、转账,盗取了曾先生的7.4万元。

    把钱揣到口袋里,他却转身对着许某说:“卡里没有钱。”

    12月3日,许某又把企业家胡先生的银行卡信息交到男子手里。男子克隆以后一查,里面竟有84万元,心中大喜。怎么把这些钱取出来?银行要查身份证,ATM一次性取不了那么多。

    他计划了一个完美的方案:独自一人坐大巴去云南,从云南偷渡去缅甸,找到打黑工的朋友,到赌场里把所有钱都取出来。

    正当男子准备出发时,专案组民警冲进他的住处,击碎了他的发财梦,连同抓获“小妹”许某、住七星西路的朋友王某卫。

    大龄剩女成棋子

    神秘男子名叫刘某华,今年31岁,重庆市开县人。截至东窗事发,他没有给过比自己大5岁的“间谍”许某一分钱。

    其实,这是一段“姐弟恋”。此前,许某在夜总会打工时,认识了夜总会保安刘某华,两人进而交往。但是许某发现,男友其实有老婆,而且还育有一子,于是两人分手。

    去年9月份,前男友刘某华三番五次来到莆田,找到许某,请她“重出江湖”。起初许某不肯,可是刘某华对她说,“我愿意离婚跟你结婚”,许某答应了。

    “我们要结婚,可是我手里没有钱,我们干它几票,赚点钱。”经过“男友”劝说,许某彻底成为刘某华的同伙。私底下,“男友”已经非法购买了一套银行卡克隆仪器。

    可许某不知道的是,“男友”根本没有离婚,甚至去云南都没想过要带着她。相反,为了拴住“男友”的心,她经常请他吃饭。

    被警方抓获以后,36岁的许某得知真相,脸上竟毫无表情。

    其他团伙

    甘某:以他为首,团伙共4人,派2名小弟“打”进厦门一酒吧,一年多时间共克隆银行卡500多张。

    何某:另一团伙成员之一,组织较松散,长期做信用卡套现,克隆的是熟人的信用卡。

    段某:和女友一伙,他在酒吧“卧底”,女友潜入商场当收银员,从2010年5月至2013年1月共克隆银行卡15张,窃8万多元,涉案金额100多万元。

    诈骗揭秘

    四陷阱会克隆你的卡

    警方通过侦查发现,克隆银行卡的诈骗犯罪分子主要有四种方式:

    一是利用顾客在商场、娱乐场所等营业场所消费时,使用信息测录仪盗录银行卡信息并偷窥密码后复制。

    二是利用为持卡人非法套现之机窃取其银行卡信息。

    三是在消费者网络购物时,利用网络木马、钓鱼网站窃取。

    四是在银行自助柜员机上安装读卡器窃取,此类型较少。

    民警支招

    8招保护好银行卡

    一、在刷卡消费过程中,不要将银行卡交由他人代刷,保证银行卡始终在自己的视线内。

    二、输入密码时用手遮掩,防止被他人窥视,并适时变更卡密码。

    三、注意服务员刷卡的次数和服务员的手中是否藏有疑似测录装置的不明物体。

    四、夜总会、酒吧、KTV等娱乐场所因夜间室内光线昏暗、持卡人往往喝酒过量致思想麻痹,这些场所最容易遭不法分子“下手”,持卡人应特别注意。

    五、不要到非法套现点进行刷卡套现,更不能参与“养卡”(即把信用卡固定放在非法套现点,由他人代为套现和还款),这些场所也容易遭人窃取银行卡信息。

    六、网络购物时尽量选择大型的、知名的、有信用制度和安全保障的网站购物,仔细分辨“山寨网站”、“钓鱼网站”、不要轻易点击来历不明的网址链接。

    七、使用银行自助柜员机时,要仔细检查有无异常装置。

    八、持卡人一旦发现自己卡内资金被盗刷,应当立即拨打银行客服电话进行止付,并及时报警。

    应对措施

    堵漏洞,银行卡加芯片

    导报记者注意到,银行卡被犯罪分子克隆后盗取钱财,银行是要承担责任的。2011年5月份,厦门市民王先生的银行卡被克隆后,被取走了99200元。2012年6月,厦门中院做出终审判决,银行要承担80%的责任,储户承担20%的责任。

    实际上,厦门各大银行已加强把关,到柜台取一定金额要查看身份证,取大笔现金要多次询问、比对,对银行保安进行特殊培训,把住诈骗最后一关等。

    另一方面,为了堵住磁条卡漏洞,已经有银行对银行卡进行技术升级,给磁条卡加上了一个芯片,防止不法分子克隆后使用,比如建行、工行、中银行等已经发行带芯片的银行卡。市银监局刘处长介绍,目前正在推广带有芯片的银行卡,同时也希望市民提高安全意识,管好卡片信息。

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